سياسة مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل

آخر تحديث: 1 أغسطس 2026

التزامنا

تُشغّل BlueMark Finance Trade برنامجاً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مصمَّماً لاستيفاء توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والأنظمة المحلية السارية.

العناية الواجبة تجاه العميل

• الهوية: هوية حكومية سارية بصورة (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة).
• العنوان: فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي أو خطاب حكومي بتاريخ لا يتجاوز ثلاثة أشهر.
• إثبات الحيوية: صورة ذاتية أو فحص فيديو قصير متى اقتضى تقييم المخاطر ذلك.
• مصدر الأموال: مستندات داعمة للإيداعات التي تتجاوز 50,000 دولار أو عند وجود مؤشرات مخاطر.

العناية الواجبة المعزَّزة

تُطبَّق على الأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر، والعملاء في الاختصاصات الأعلى مخاطرة، والمعاملات الكبيرة أو المجزَّأة على نحو غير معتاد. وقد تستلزم مستندات إضافية وموافقة إدارية عليا.

الفحص

يُفحص جميع العملاء عند الانضمام ثم دورياً بعد ذلك مقابل قوائم العقوبات وقواعد بيانات الأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر ومصادر الأخبار السلبية.

مراقبة المعاملات

ترصد المراقبة الآلية الأنماط غير المعتادة — دورات الإيداع والسحب السريعة، والتمويل من أطراف ثالثة، والتجزئة دون العتبات، والتباين بين النشاط المعلَن والنشاط الملاحَظ.

مدفوعات الأطراف الثالثة

لا نقبل إيداعات من حسابات أو محافظ ليست باسم العميل الموثَّق نفسه، ولا ندفع إليها سحوبات.

الإبلاغ

يُبلَّغ عن النشاط المشبوه إلى وحدة التحرّيات المالية المختصة. ويحظر علينا القانون إخبار العميل بأن بلاغاً قد قُدِّم.

حفظ السجلات

يُحتفظ بسجلات الهوية والمعاملات خمس سنوات على الأقل بعد انتهاء العلاقة مع العميل.

التواصل

استفسارات الامتثال: compliance@lauradianax.com

هذا نموذج. ويجب أن يراجعه ويكيّفه مختص امتثال بما يوافق اختصاص ترخيصك قبل الإطلاق.

هذه الوثيقة ترجمة مقدَّمة لأغراض التيسير. وفي حال تعارضها مع النسخة الإنجليزية، يسود النص الإنجليزي.