AML- und KYC-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 1. August 2026

Unsere Verpflichtung

BlueMark Finance Trade unterhält ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF), das auf die FATF-Empfehlungen und die jeweils geltenden lokalen Vorschriften ausgelegt ist.

Kundensorgfaltspflichten

• Identität: ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
• Anschrift: eine Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder ein behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate.
• Lebendnachweis: ein Selfie oder eine kurze Videoprüfung, sofern die Risikobewertung dies verlangt.
• Mittelherkunft: Belege bei Einzahlungen über 50.000 $ oder wenn Risikoindikatoren vorliegen.

Verstärkte Sorgfaltspflichten

Angewandt bei politisch exponierten Personen, Kundinnen und Kunden in Hochrisikojurisdiktionen sowie bei ungewöhnlich großen oder gestückelten Transaktionen. Dies kann zusätzliche Unterlagen und eine Freigabe durch die Leitungsebene erfordern.

Screening

Alle Kundinnen und Kunden werden bei der Aufnahme und danach regelmäßig gegen Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und negative Medienberichterstattung geprüft.

Transaktionsüberwachung

Eine automatisierte Überwachung markiert auffällige Muster — schnelle Einzahlungs-Auszahlungs-Zyklen, Finanzierung durch Dritte, Stückelung unterhalb von Schwellenwerten und Abweichungen zwischen angegebener und beobachteter Aktivität.

Zahlungen Dritter

Wir nehmen keine Einzahlungen von Konten oder Wallets an, die nicht auf den verifizierten Kunden lauten, und zahlen auch nicht dorthin aus.

Meldungen

Verdächtige Aktivitäten werden der zuständigen Financial Intelligence Unit gemeldet. Es ist uns gesetzlich untersagt, eine Kundin oder einen Kunden darüber zu informieren, dass eine Meldung erfolgt ist.

Aufbewahrung

Identitäts- und Transaktionsunterlagen werden mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt.

Kontakt

Compliance-Anfragen: compliance@lauradianax.com

Dies ist eine Vorlage. Sie muss vor dem Start von einer Compliance-Fachkraft für Ihre Lizenzjurisdiktion geprüft und angepasst werden.

Dieses Dokument ist eine Übersetzung, die der Bequemlichkeit dient. Bei Widersprüchen zur englischen Fassung ist der englische Text maßgeblich.