Política AML y KYC

Última actualización: 1 de agosto de 2026

Nuestro compromiso

BlueMark Finance Trade mantiene un programa de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de la financiación del terrorismo (CTF) diseñado para cumplir las recomendaciones del GAFI y la normativa local aplicable.

Diligencia debida del cliente

• Identidad: un documento de identidad oficial con fotografía en vigor (pasaporte, DNI o permiso de conducir).
• Domicilio: una factura de suministros, extracto bancario o carta oficial con fecha de los últimos tres meses.
• Prueba de vida: un selfi o una breve verificación en vídeo cuando la puntuación de riesgo lo requiera.
• Origen de los fondos: documentación acreditativa para depósitos superiores a 50 000 $ o cuando existan indicadores de riesgo.

Diligencia debida reforzada

Se aplica a personas políticamente expuestas, clientes en jurisdicciones de mayor riesgo y operaciones inusualmente grandes o fraccionadas. Puede implicar documentación adicional y aprobación de un cargo superior.

Cribado

Todos los clientes se criban en el alta y después periódicamente frente a listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas y fuentes de prensa negativa.

Monitorización de transacciones

La monitorización automatizada señala patrones inusuales: ciclos rápidos de depósito y retiro, financiación por terceros, fraccionamiento por debajo de umbrales y discrepancias entre la actividad declarada y la observada.

Pagos de terceros

No aceptamos depósitos desde cuentas o monederos que no estén a nombre del propio cliente verificado, ni pagamos retiros a ellos.

Comunicación

La actividad sospechosa se comunica a la unidad de inteligencia financiera correspondiente. La ley nos prohíbe informar al cliente de que se ha presentado una comunicación.

Conservación de registros

Los registros de identidad y de transacciones se conservan al menos cinco años tras el fin de la relación con el cliente.

Contacto

Consultas de cumplimiento: compliance@lauradianax.com

Esto es una plantilla. Debe ser revisada y adaptada por un profesional de cumplimiento para su jurisdicción de licencia antes del lanzamiento.

Este documento es una traducción facilitada por comodidad. En caso de conflicto con la versión en inglés, prevalece el texto en inglés.